ЗАТВЕРДЖЕНО»

Загальними зборами

Національної Асоціації Недержавних Пенсійних Фондів України та Адміністраторів Недержавних Пенсійних Фондів

протокол від 24.09.2008 № 7

ПОЛОЖЕННЯ  ПРО  ЧЛЕНСТВО

НАЦІОНАЛЬНОЇ АСОЦІАЦІЇ НЕДЕРЖАВНИХ ПЕНСІЙНИХ ФОНДІВ УКРАЇНИ ТА АДМІНІСТРАТОРІВ НЕДЕРЖАВНИХ ПЕНСІЙНИХ ФОНДІВ

(нова редакція)

Київ – 2008

1. Загальні положення

1. 
   

   1. Положення про членство Національної Асоціації Недержавних Пенсійних Фондів України та Адміністраторів Недержавних Пенсійних Фондів (далі − Положення) встановлює умови та порядок включення до складу членів Національної Асоціації Адміністраторів Недержавних Пенсійних Фондів (далі – Асоціація), перебування та виходу/виключення з Асоціації.

   2. У цьому Положенні нижченаведені терміни вживаються в такому значенні:

      вступний внесок – грошовий чи інший майновий внесок, який  зобов'язана сплатити юридична особа у разі вступу до складу членів Асоціації, крім членів Асоціації з правом дорадчого голосу;

      заявник – юридична особа, яка створена відповідно до вимог чинного законодавства України, визначена чинним законодавством як професійний учасник ринку цінних паперів та/або ринку фінансових послуг, має відповідні ліцензії/свідоцтва або має намір отримати відповідні ліцензії/свідоцтва, видані органами ліцензування на здійснення професійної діяльності на ринку цінних паперів та/або ринку фінансових послуг,  висловила свою згоду на виконання обов'язків, визначених Статутом Асоціації, іншими внутрішніми нормативними документами Асоціації, надала до Дирекції Асоціації заяву та всі необхідні документи, сплатила вступний внесок, крім членів Асоціації з правом дорадчого голосу;

      регулярний внесок – грошовий внесок, який періодично  сплачується  членом  Асоціації, крім членів Асоціації з правом дорадчого голосу, для забезпечення поточної діяльності Асоціації;

      член Асоціації – заявник, який відповідає вимогам Статуту Асоціації, уклав договір про членство в Асоціації та користується всіма правами і виконує всі обов’язки, передбачені Статутом та іншими внутрішніми нормативним документами Асоціації;

      членські внески – внески, що сплачуються членами Асоціації, крім членів Асоціації з правом дорадчого голосу, для забезпечення діяльності Асоціації та складаються з вступних, регулярних та цільових внесків;

      цільовий внесок – грошові, інші майнові та немайнові цінності членів Асоціації, що вносяться за окремим рішенням вищого керівного органу Асоціації.

   3. Дія цього Положення в частині прав та обов’язків членів Асоціації поширюється:

      • на членів Асоціації щодо регламентації їх прав, професійної діяльності та обов’язків, передбачених Статутом, внутрішніми документами та правилами Асоціації та процедури вступу/виключення з Асоціації;

      • на заявників щодо регламентації процедури вступу в Асоціацію;

      • на органи Асоціації, її підрозділи та філії, на співробітників Асоціації в частині їх обов‘язків по забезпеченню прав членів Асоціації та функцій по контролю за додержанням членами Асоціації їх обов‘язків.

   4. Органи Асоціації не повинні обмежувати членів Асоціації щодо реалізації їх прав, передбачених Статутом і цим Положенням, крім випадків, передбачених Статутом та іншими внутрішніми нормативними документами Асоціації.

       

       2. Порядок включення юридичної особи до складу членів Асоціації

2.1. Документи, які подаються юридичними особами для включення до складу членів Асоціації.

1. Для включення до складу членів Асоціації уповноважений представник заявника подає до Дирекції Асоціації заяву про вступ до Асоціації, складену відповідно додатка 1 або 2 Положення ( в залежності від виду заявника) та наступні документи:

   1. копію свідоцтва про державну реєстрацію Заявника;

   2. копію свідоцтва про реєстрацію заявника як фінансової установи (у разі наявності);

   3. копію ліцензії на здійснення професійної діяльності на ринку фінансових послуг та/або на ринку цінних паперів (у разі наявності);

   4. інформація про сертифікованих працівників та осіб, що надають агентські послуги відповідно додатка 3 Положення (у разі наявності);

   5. основні відомості про недержавні пенсійні фонди, адміністрування та/або управління активами яких здійснює заявник відповідно додатка 4 Положення (у разі наявності);

   6. відомості про технічне забезпечення та інформаційні системи для ведення персоніфікованого обліку учасників пенсійних фондів (для адміністраторів недержавних пенсійних фондів) відповідно додатка 5 Положення;

   7. копію платіжного документа про сплату вступного внеску, крім членів Асоціації з правом дорадчого голосу.

2. Документи, зазначені в п.п. 2.1.1. подаються до Дирекції Асоціації.

3. Документи, зазначені в п.п. 2.1.1., повинні бути викладені державною мовою, пронумеровані, прошиті (якщо вони подаються більше ніж на одному аркуші), засвідчені печаткою та підписом керівника юридичної особи.

    

2.2. Порядок розгляду документів юридичних осіб для включення до складу членів Асоціації

1. На підставі поданої заяви та пакету документів, зазначених в пункті 2.1.1. цього Положення, Дирекція перевіряє відповідність характеристик заявника вимогам, встановленим для члена Асоціації Статутом Асоціації та цим Положенням.

2. Заява про включення до складу членів Асоціаці та документи, зазначені в п.п. 2.1.1.,  разом з  висновком Дирекції про можливість набуття заявником статусу члена Асоціації, подаються на чергове засідання Ради Асоціації.

3. Представник заявника може запрошуватись на засідання Ради Асоціації, до порядку денного якого включене питання щодо включення цього заявника до складу членів Асоціації. У цьому випадку, заявник повідомляється про дату засідання Ради Асоціації за 5 робочих днів до дати засідання шляхом письмового повідомлення.

4. Прийняття рішення про включення заявника до складу членів Асоціації, базується виключно на вимогах Статуту Асоціації, цього Положення та інших внутрішніх нормативних документів Асоціації.

5. Рішення про включення заявника до складу членів Асоціації вважається прийнятим, якщо за нього проголосувало не менше 2/3 членів Ради, присутніх на засіданні.

6. Рада Асоціації може прийняти рішення про передачу повноважень щодо вирішення питання про включення заявника до складу членів Асоціації на розгляд Загальних Зборів.

7. Про рішення, прийняте Радою Асоціації, Дирекція повідомляє заявника протягом 5 робочих днів з дня проведення  засідання Ради Асоціації, з наданням витягу з протоколу засідання Ради Асоціації.

8. У випадку, якщо Рада Асоціації прийняла рішення про передачу питання про включення заявника до складу членів Асоціації на розгляд Загальних Зборів, Дирекція зобов’язана письмово повідомити заявника про дату проведення засідання Загальних Зборів, до порядку денного якого включене зазначене питання.

9. Питання про включення заявника до складу членів Асоціації розглядається на засіданні Загальних Зборів у порядку, передбаченому Статутом Асоціації та внутрішніми нормативними документами Асоціації.

10. Про прийняте на Загальних Зборах рішення, Дирекція повідомляє заявника протягом 5 робочих днів після засідання Загальних Зборів, з наданням витягу з протоколу засідання Загальних Зборів.

11. Підставами для прийняття рішення про відмову щодо включення заявника до складу членів Асоціації  є:

12. невідповідність заявника згідно із поданими документами вимогам Статуту, цього Положення;

13. недостовірність інформації у документах, поданих заявником;

14. заява підписана особою, яка не має на це повноважень.

15. Після  усунення причин, що були підставою для прийняття рішення  про відмову щодо включення заявника до складу членів Асоціації  він, може повторно звернутися до Асоціації із заявою про розгляд питання щодо включення його  до складу членів Асоціації у загальному порядку, передбаченому цим Положенням.

     

    2.3. Умови набуття заявником статусу члена Асоціації

     

    1. Заявник набуває статусу члена Асоціації після прийняття  Радою Асоціації або Загальними Зборами Асоціації (у разі  прийняття Радою Асоціації рішення про передачу питання щодо вступу заявника до Асоціації на розгляд Загальних Зборів) рішення щодо включення його до складу членів Асоціації та укладення з Асоціацією  договору про членство в Асоціації.

    2. Договір про членство підписується керівником заявника, або особою, що має відповідні повноваження та Директором Асоціації.

    3. Договір про членство в Асоціації укладається протягом 10 робочих днів після прийняття рішення Радою Асоціації або Загальними Зборами Асоціації про включення заявника до складу членів Асоціації.

    4. Після підписання договору про членство в Асоціації члену Асоціації видається Свідоцтво про членство в Асоціації.

        

       3. Права членів Асоціації

       1. Член Асоціації має право:

16. одержувати інформацію про діяльність Acoцiaцiї та її органів;

17. брати участь в Загальних зборах членів Acoцiaцiї;

18. голосувати з ycix питань, винесених на розгляд Загальних зборів;

19. брати участь у виборах органів Acoцiaцiї i бути обраним до цих органів;

20. брати участь в роботі над документами, які визначають основні напрямки діяльності Acoцiaцiї, подавати до Ради Acoцiaцiї  пропозиції i рекомендації;

21. використовувати логотип Асоціації;

22. користуватися методичними розробками i матеріально-технічними засобами Acoцiaцiї, а також послугами, консультаціями i рекомендаціями, що їx надають Асоціація чи її органи;

23. отримувати не конфіденційну інформацію із баз даних, ведення яких здійснює Асоціація;

24. припинити членство в Асоціації в порядку і на умовах, визначених цим Статутом, Положенням про членство та іншими внутрішніми документами Асоціації

    1. 
       

       1. В будь-яких публічних заявах член Acoцiaцiї має право згадувати про своє членство в Acoцiaцiї. Він не має права публічно згадувати про своє членство в Acoцiaцiї, якщо компетентним органом прийнято рішення про припинення чи призупинення його членства в Acoцiaцiї.

       2. Члени Асоціації мають також інші права, передбачені чинним законодавством України, Статутом та іншими внутрішніми нормативними документами Асоціації.

           

          4. Обов'язки Членів Асоціації

1. 
   

   1. Член Асоціації зобов’язаний:

2. виконувати вимоги чинного законодавства, цього Статуту та  інших актів Acoцiaцiї;

3. брати участь в діяльності Acoцiaцiї;

4. виконувати рішення органів Acoцiaцiї;

5. сприяти своєю діяльністю досягненню головних цілей i завдань Acoцiaцiї;

6. виконувати правила,  вимоги і рішення третейського суду та дисциплінарних органів Асоціації, кодексів, положень, правил та інших внутрішніх документів Acoцiaцiї;

7. дотримуватись правил добросовісної комерційної конкуренції;

8. сприяти укріпленню захисту прав учасників системи накопичувального пенсійного забезпечення;

9. вживати заходи для усунення недоліків в роботі i помилок, якщо того вимагають органи Acoцiaцiї;

10. інформувати органи Acoцiaцiї, якщо їм стало відомо про факти, які можуть впливати на діяльність Acoцiaцiї;

11. своєчасно та в повному обсязі надавати Асоціації звітність, документи та інформацію щодо своєї діяльності, передбачені рішеннями органів управління, правилами та положеннями Асоціації;

12. підвищувати професійний рівень i компетентність своїх працівників i слідкувати за тим, щоб у своїй роботі вони дотримувалися основних вимог i цілей Acoцiaцiї;

13. сплачувати членські внески у випадках та порядку, встановленому Положенням про членство, крім членів Асоціації з правом дорадчого голосу;

14. при укладенні договорів враховувати третейське застереження;

15. не розголошувати надану їм інформацію, а також інформацію, що стала їм відома внаслідок їх статусу і яка має комерційний/конфіденційний характер стосовно Асоціації або будь-кого з її членів.

    1. Невиконання членом Acoцiaцiї вимог, встановлених Статутом, Кодексом заходів дисциплінарного впливу, Арбітражним кодексом, іншими внутрішніми документами Acoцiaцiї є підставою для визнання такого члена Асоціації таким, що не виконує свої обов’язки  i, відповідно, є підставою для початку розгляду питання про призупинення членства в Acoцiaцiї чи виключення з неї.

    2. Асоціація в ocoбi уповноваженого органу має право проводити перевірки діяльності члена Acoцiaцiї на відповідність її даному Статуту, Кодексу заходів дисциплінарного впливу та іншим актам Acoцiaцiї

        

5. Припинення членства в Асоціації

1. Членство в Асоціації  припиняється у зв'язку з виключенням юридичної особи  зі складу членів Асоціації або при виході юридичної особи зі складу членів  Асоціації з власної ініціативи.

2.  Підставою для виключення юридичної особи зі складу членів Acoцiaцiї може бути:

   1. несплати членських внесків протягом шести місяців;

   2. невиконання членом Асоціації обов’язків, визначених Статутом Асоціації, цим Положенням та іншими внутрішніми нормативними документами Асоціації;

   3. невиконання рішення суду або органів з врегулювання спорів Асоціації;

   4. визнання судом члена Асоціації банкрутом.

3.   Юридична особа, яка є членом Асоціації може вийти зі складу членів Асоціації  з власною ініціативою шляхом подання до Дирекції відповідної заяви.

4.   Рішення про припинення членства в Асоціації приймається на засіданні Загальних Зборів Асоціації.

5.   У разі ліквідації юридичної особи, вона повинна подати до Ради Асоціації заяву про вихід зі складу членів Асоціації.

6.   Юридична особа, яку виключено зі складу членів Асоціації має право оскаржити відповідне рішення до суду.

7.   Юридичні особи, які вийшли або яких виключено зі складу членів Асоціації, не мають права вимагати повернення їм грошових коштів, сплачених ними до Асоціації у якості членських внесків, чи іншого переданого Асоціації у власність майна. Вони також не мають права вимагати відшкодування їм будь-яких витрат, пов’язаних з їхнім членством в Асоціації.

    

   6. Членські внески до Асоціації

8. Членські внески сплачуються членами Асоціації, крім членів Асоціації з правом дорадчого голосу. Розміри членських внесків встановлюється цим Положенням. Зміни до розмірів членських внесків затверджуються Загальними зборами.

9. Членські внески у грошовій формі сплачуються в національній валюті України,  шляхом зарахування встановлених сум на поточні рахунки Асоціації.

10. Розмір вступного членського внеску для осіб, які мають намір стати членами Асоціації, складає 3000 гривень.

11. Регулярні та вступні членські внески сплачуються шляхом зарахування встановлених сум на поточні рахунки Асоціації. Рахунки по оплаті членських внесків виставляються для членів Асоціації Дирекцією Асоціації. У випадку, не отримання або несвоєчасного отримання від Дирекції Асоціації рахунку щодо сплати членських внесків, член Асоціації зобов’язаний, сплатити їх самостійно, з повідомленням Дирекції Асоціації про не отримання рахунку.

12. Член Асоціації, щомісячно сплачує регулярні членські внески у розмірі 1000 гривень. Період сплати не може бути рідше ніж один раз на квартал, до 10 числа першого місяця наступного кварталу.

13. За згодою Ради Асоціації член  Асоціації може здійснювати сплату членських внесків в іншій, ніж грошова, формі.

14. Перший регулярний членський внесок сплачується членом Асоціації, який вступив до Асоціації, за поточний місяць у повному обсязі, незалежно від дати прийняття рішення Радою Асоціації (у разі, якщо таке рішення прийнято на Загальних Зборах – незалежно від дати прийняття рішення Загальними зборами) щодо прийому до Асоціації.

15. Для реалізації Асоціацією окремих заходів, які не суперечать її Статуту та чинному законодавству, Рада Асоціації може подавати на затвердження Загальними зборами обґрунтовані пропозиції щодо сплати цільових членських внесків та їх розміру. Цільові членські внески сплачуються членами Асоціації, протягом десяти робочих днів після затвердження їх розміру Загальними зборами Асоціації.

16. Рада Асоціації має право надавати обґрунтовані пропозиції Загальним зборам щодо зміни розміру членських внесків.

17. У разі несвоєчасної сплати членського внеску член Асоціації сплачує пеню в розмірі подвійної облікової ставки НБУ в розрахунку на 1 день від суми, що підлягає сплаті за кожен день прострочення платежу. Рішення про нарахування пені приймається  Радою Асоціації.

     

    7. Заключні положення

     

    7.1. Положення набуває чинності з дня затвердження його Загальними Зборами Асоціації.

    7.2. Зміни до цього Положення погоджуються Радою Асоціації і підлягають затвердженню Загальними Зборами Асоціації.

                                                                                                                                      Додаток 1

Заява

про вступ до Національної асоціації

Недержавних пенсійних фондів України

та адміністраторів недержавних пенсійних фондів

Заявник в особі керівника: _________________________________________________________,   що діє на підставі Статуту

Повна назва : _________________________________________________________________

___________________________________________________________ (далі – Товариство)

Скорочена назва : ______________________________________________________________

Місцезнаходження : ____________________________________________________________

Код за ЄДРПОУ : _________________

Поштова адреса : ______________________________________________________________

Телефон : _________________

Адреса електронної пошти :_____________________________

Банківські реквізити : __________________________________________________________

просить прийняти Товариство до членів Національної асоціації недержавних пенсійних фондів України та адміністраторів недержавних пенсійних фондів.

            З умовами Статуту Асоціації, Положенням про членство та іншими внутрішніми документами Асоціації Заявник ознайомлений і зобов’язується їх виконувати.

            Заявник цим самим засвідчує своє повне розуміння всіх умов стосовно членства в Асоціації і визнає те, що невиконання цих умов може призвести до санкцій з боку Асоціації або її органів.

Від імені Товариства

Керівник                                                                             _______________     (ПІБ).

М.П.

Дата заповнення заяви «___» _____________ 2008 року.

Додаток 2

Заява

про вступ до Національної асоціації

Недержавних пенсійних фондів України

та Адміністраторів недержавних пенсійних фондів

Заявник в особі керівника: _________________________________________________________,                    що діє на підставі Статуту

Повна назва : ___________________________________________________________________

______________________________________________________________ (далі – Фонд)

Скорочена назва : _______________________________________________________________

Місцезнаходження : ______________________________________________________________

Код за ЄДРПОУ : _________________

Поштова адреса : ________________________________________________________________

Телефон : _________________

Адреса електронної пошти :_____________________________

Банківські реквізити : ____________________________________________________________

просить прийняти Фонд до членів Національної асоціації Недержавних пенсійних фондів України та Адміністраторів недержавних пенсійних фондів.

            З умовами Статуту Асоціації, Положенням про членство та іншими внутрішніми документами Асоціації Заявник ознайомлений і зобов’язується їх виконувати.

            Заявник цим самим засвідчує своє повне розуміння всіх умов стосовно членства в Асоціації і визнає те, що невиконання цих умов може призвести до санкцій з боку Асоціації або її органів.

Від імені Фонду

Керівник                                                                             _______________     (ПІБ).

М.П.

Дата заповнення заяви «___» _____________ 2008 року.

Додаток 3

«___» _____________ 2008 року.

Інформація про сертифікованих  працівників

та осіб, що надають агентські послуги

1. Інформація про сертифікованих працівників

2. Інформація про відокремлені структурні підрозділи

«ЗАТВЕРДЖЕНО»

Загальними зборами

Національної Асоціації Недержавних Пенсійних Фондів України та Адміністраторів Недержавних Пенсійних Фондів

протокол від 24.09. 2008 № 7

КОДЕКС

ЗАХОДІВ ДИСЦИПЛІНАРНОГО ВПЛИВУ

Національної Асоціації Недержавних Пенсійних Фондів України та Адміністраторів Недержавних Пенсійних Фондів

Київ - 2008

Кодекс заходів дисциплінарного впливу Національної Асоціації Недержавних Пенсійних Фондів України та Адміністраторів Недержавних Пенсійних Фондів (далі - Кодекс) розроблено відповідно до вимог чинного законодавства України, Статуту Національної Асоціації Адміністраторів Недержавних Пенсійних Фондів (далі – Асоціація)  та інших локальних нормативних документів Асоціації з метою визначення видів заходів дисциплінарного впливу, підстав притягнення до дисциплінарної відповідальності, порядку застосування заходів дисциплінарного впливу, суб’єктів, які можуть бути притягнуті до дисциплінарної відповідальності.

 1. ЗАГАЛЬНІ ПОЛОЖЕННЯ

 1.1. Асоціація обирає і застосовує відповідні заходи дисциплінарного впливу на основі аналізу доказів (будь-які фактичні дані, які свідчать про наявність чи відсутність порушень), враховуючи наслідки порушень та наслідки застосування таких заходів.

1.2. Дисциплінарна відповідальність в Асоціації не відміняє і не заміняє собою види відповідальності, визначені законодавчими актами України.

1.3. Підстави для притягнення до дисциплінарної відповідальності передбачені цим Кодексом.

1.4. При застосуванні заходів дисциплінарного впливу враховуються обставини вчинення порушення та його наслідки.

1.5. Застосування заходів дисциплінарного впливу не звільняє члена Асоціації від обов’язку усунути порушення.

2. СУБ’ЄКТИ ДИСЦИПЛІНАРНОЇ ВІДПОВІДАЛЬНОСТІ

      2.1. До дисциплінарної відповідальності в Асоціації можуть бути притягнені виключно члени Асоціації.

      2.2. До дисциплінарної відповідальності не можуть бути притягнуті посадові особи членів Асоціації або посадові особи Асоціації.

3. ПІДСТАВИ ПРИТЯГНЕННЯ ДО  ДИСЦИПЛІНАРНОЇ    ВІДПОВІДАЛЬНОСТІ

       3.1. Дисциплінарна відповідальність виникає внаслідок порушення членами Асоціації норм, правил та принципів, встановлених локальними нормативними документами Асоціації.

      3.2. Дисциплінарна відповідальність може виникати також у випадку невиконання рішення відповідних органів Асоціації

4. РІШЕННЯ ПРО ЗАСТОСУВАННЯ ЗАХОДІВ ДИСЦИПЛІНАРНОГО ВПЛИВУ

 4.1. Прийняття рішення про застосування заходів дисциплінарного впливу приймається відповідно до вимог Положення про Дисциплінарний комітет Асоціації, з врахуванням вимог цього Кодексу тощо.

 4.2. Рішення Дисциплінарного комітету Асоціації про застосування до члена Асоціації заходів дисциплінарного впливу оформлюються в письмовій формі та складається з:

1) вступної частини із зазначенням:

• дати та номера рішення;

• найменування та місцезнаходження члена Асоціації;

• коду за ЄДРПОУ члена Асоціації;

• банківських реквізитів члена Асоціації;

   

  2) описової частини із зазначенням:

• обставин, встановлених під час дослідження фактів порушення;

• посилання на положення чинного законодавства України, Статуту та локальних нормативних документів Асоціації, норми яких порушено;

   

  3) мотивувальної частини із зазначенням:

• доказів, які підтверджують факт порушення;

• обставин вчинення порушення (пом’якшуючі чи обтяжуючі) або факти, які вказують на  відсутність порушення;

• наслідки вчинення порушення;

   

  4) резолютивної частини із зазначенням:

• висновку Дисциплінарного комітету щодо достатності доказів для застосування до члена Асоціації заходів дисциплінарного вливу;

• заходу дисциплінарного впливу, який застосовуються до члена Асоціації.

   

  4.3. Рішення Дисциплінарного комітету Асоціації повинно містити порядок його оскарження і підписи відповідних уповноважених осіб.

  4.4. Рішення про застосування заходів дисциплінарного впливу із застосуванням заходів дисциплінарного впливу, зазначених в підпунктах а, б  пункту 6.1 Кодексу, підлягають затвердженню Радою Асоціації, а в підпункті в пункту 6.1 Кодексу - затвердженню Загальними Зборами Асоціації у порядку встановленому Статутом та локальними нормативними  документами Асоціації.

  4.5. Для  прийняття рішення про застосування заходів дисциплінарного впливу Дисциплінарним комітетом Асоціації вживаються всі заходи для всебічного, повного і об’єктивного дослідження обставин порушення.

4.6. При застосуванні заходів дисциплінарного впливу враховуються:

     1)   характер порушення;

1. обставини, які пом’якшують або обтяжують відповідальність;

2. наслідки, що виникли в результаті  порушення.

   4.7. У разі виявлення порушень чинного законодавства, розгляд яких не належить до компетенції Дисциплінарного комітету Асоціації, матеріали надсилаються до відповідних державних органів.

    

5.  ПІДСТАВИ ЗАСТОСУВАННЯ ЗАХОДІВ

 ДИСЦИПЛІНАРНОГО ВПЛИВУ

5.1. Заходи дисциплінарного впливу можуть застосовуватися до членів Асоціації у разі:

а) несплати  членських внесків протягом трьох місяців;

б) несвоєчасної або неповної сплати членських внесків протягом трьох місяців;

 в) ненадання, несвоєчасного надання або надання завідомо недостовірної інформації про результати своєї діяльності;

г) невиконання обов’язків, визначених Статутом Асоціації, та іншими локальними нормативними документами Асоціації;

д) невиконання рішення суду або органів Асоціації;

ж) порушення проти члена Асоціації справи про банкрутство чи/або несвоєчасного повторного отримання ліцензії на провадження діяльності з адміністрування пенсійних фондів у строки, встановлені локальними нормативними документами;

з) вчинення дій або бездіяльності члена Асоціації, наслідком яких стало заподіяння шкоди  Асоціації.

5.2. Заходи дисциплінарного впливу можуть застосовуватися також у випадку порушення вимог Етичного кодексу Асоціації.

6. ВИДИ ЗАХОДІВ ДИСЦИПЛІНАРНОГО ВПЛИВУ

 6.1. В Асоціації можуть застосовуватися такі заходи дисциплінарного впливу:

     а) попередження;

     б) попередження з публічним повідомленням;

     в) виключення зі складу членів Асоціації.

 6.2. Застосування в Асоціації  інших  заходів дисциплінарного впливу, ніж ті, що вказані у статті  6.1. цього Кодексу, не допускається.

 6.3. Попередження являє собою захід дисциплінарного впливу, який  застосовується до члена Асоціації за порушення, вказані в п.п.  б, в  пункту 5.1. цього Кодексу. Інформація про застосування такого заходу дисциплінарного впливу  розповсюджується лише в межах Асоціації.

  Повідомлення членів Асоціації про застосування до члена Асоціації попередження здійснюється через використання інформаційних каналів Асоціації шляхом включення відповідної інформації в протокол засідання Ради Асоціації, найближчої за часом до дати застосування даного заходу дисциплінарного впливу.

  6.4. Попередження з публічним повідомленням являє собою захід дисциплінарного впливу,  який  застосовується до члена Асоціації за повторне вчинення ним протягом 6 місяців з дати застосування попередження, порушень, вказаних в п.п. б, в пункту 5.1. цього Кодексу. Інформація про застосування даного заходу дисциплінарного впливу розповсюджується в межах Асоціації.

   6.5. Якщо член Асоціації, до якого застосовувалось попередження/попередження з публічним повідомленням,  не вчинить нового порушення на протязі 6 місяців від дати прийняття рішення про застосування відповідного заходу дисциплінарного впливу, то він вважається таким, щодо якого не застосовувались заходи дисциплінарного впливу за вчинене порушення.

6.6. Виключення зі складу членів Асоціації застосовується за вчинення членами Асоціації порушень, зазначених в п.п. а, г, д, ж, з пункту 5.1. цього Кодексу. Інформація про виключення зі складу членів Асоціації розповсюджується в межах Асоціації.

 6.7. Юридична особа, яку було виключено зі складу членів Асоціації, має право знову стати членом Асоціації на умовах та в порядку, визначених  Положенням про членство в  Асоціації.

 6.8. Поновлення членства здійснюється на тих самих підставах і в такому ж самому порядку, які встановлені при первинному  вступі до складу членів Асоціації.

6.9. Притягнення до дисциплінарної відповідальності може мати місце протягом 3-х місяців з моменту виявлення порушення, але не пізніше року з дня його вчинення.

7.  ЗАКЛЮЧНІ ПОЛОЖЕННЯ

7.1. Будь-які зміни до положень даного Кодексу приймаються Радою Асоціації у порядку, встановленому статутними документами, та вступають в силу з моменту їх затвердження Загальними Зборами Асоціації.

7.2. Якщо Загальні Збори Асоціації не затверджують зміни до цього Кодексу, рішення Ради Асоціації втрачає чинність.

7.3. Затверджені Загальними зборами Асоціації зміни до цього Кодексу інкорпоруються в текст Кодексу із зазначенням номеру протоколу і дати затвердження протягом 3-х днів після прийняття рішення про затвердження.

«ЗАТВЕРДЖЕНО»

Загальними зборами

Національної Асоціації Недержавних Пенсійних Фондів України та Адміністраторів Недержавних Пенсійних Фондів

протокол від 24.09.2008 № 7

ЕТИЧНИЙ КОДЕКС

НАЦІОНАЛЬНОЇ АСОЦІАЦІЇ НЕДЕРЖАВНИХ ПЕНСІЙНИХ ФОНДІВ УКРАЇНИ ТА

АДМІНІСТРАТОРІВ НЕДЕРЖАВНИХ ПЕНСІЙНИХ ФОНДІВ

Київ - 2008

1. Загальні положення

    

Етичний Кодекс Національної Асоціації Недержавних Пенсійних Фондів України та  Адміністраторів Недержавних Пенсійних Фондів        (далі –Кодекс):

•  визначає основні принципи і правила щодо додержання членами Асоціації вимог чинного законодавства України, в тому числі у сфері недержавного пенсійного забезпечення;

•  встановлює вимоги до членів Асоціації, які спрямовані на забезпечення чесного та доброзичливого ставлення членів Асоціації до вкладників та учасників недержавних пенсійних фондів;

•  спрямовує діяльність членів Асоціації на налагодження конструктивної співпраці, взаємного співробітництва між ними та органами управління та контролю Асоціації;

•  сприяє налагодженню партнерських відносин між суб’єктами недержавного пенсійного забезпечення.

   

2. Призначення і цілі Етичного Кодексу  

та шляхи їх реалізації

Захист прав та інтересів вкладників та учасників недержавних пенсійних фондів (далі – НПФ), яким членами Асоціації надаються послуги з адміністрування є пріоритетним завданням у діяльності Національної Асоціації Адміністраторів Недержавних Пенсійних Фондів (далі –Асоціація) і, таким чином, основою даного Кодексу

Кодекс призначений для ефективного виконання Асоціацією і її членами цілей і завдань Асоціації,  додержання  чесного, прозорого, об’єктивного та доброзичливого ставлення членів Асоціації до вкладників та учасників недержавних пенсійних фондів, а також налагодження партнерських стосунків та  взаємного співробітництва між суб’єктами недержавного пенсійного забезпечення.

Положення цього Кодексу є доповненням до Статуту Асоціації в частині моральної позиції членів Асоціації при здійсненні своєї діяльності. Додержання правил і вимог Кодексу є обов`язковою умовою членства в Асоціації.

Член Асоціації, керуючись нормами Кодексу, зобов’язаний провадити свою діяльність з метою якісного та професійного надання послуг з адміністрування НПФ, визначаючи цілі та пріоритети свого подальшого розвитку, дбаючи перш за все про інтереси вкладників та учасників НПФ. 

Кодекс застосовується Асоціацією з метою захисту інтересів своїх членів, постійного нагляду за дотриманням членами Асоціації прав та інтересів учасників і вкладників НПФ, розвитку міжрегіональних і міжнародних зв’язків, забезпечення наукового та інформаційного обміну, розроблення рекомендацій щодо діяльності у сфері недержавного пенсійного забезпечення.

Кодекс служить спільним інтересам усіх членів Асоціації, діяльність яких в першу чергу направлена на захист інтересів  вкладників та учасників НПФ, сприянню  розвитку системи недержавного пенсійного забезпечення, як однієї із важливих складових зростання добробуту населення.

Кодексом встановлюється заборона на здійснення будь-яких дій членом Асоціації, спрямованих на досягнення цілей, що суперечать цілям  Асоціації, а також вкладників та учасників НПФ.

Всі члени Асоціації є рівні у своїх правах та обов’язках.

Критерієм оцінки діяльності члена Асоціації і результатів його роботи завжди є верховенство законних та майнових інтересів вкладників та учасників НПФ.                    

3. Права та обов’язки членів Асоціації

Член Асоціації усвідомлюючи свою відповідальність перед учасниками та вкладниками НПФ, зобов’язаний дотримуватися вимог чинного законодавства України  та  договірних відносин.

 Члени Асоціації при наданні послуг з адміністрування НПФ, спрямовують свою політику на захист інтересів учасників та вкладників цих НПФ.

Для цього член Асоціації зобов’язаний:

• чітко дотримуватись умов пенсійних контрактів, договорів про виплату пенсії на визначений строк, а також договору про адміністрування пенсійного фонду;

•  контролювати дотримання інвестиційної політики НПФ, з яким укладено договір про адміністрування;

•  відповідно до інвестиційної декларації, здійснювати взаємний обмін інформацією з особами, що здійснюють управління активами НПФ та банком-зберігачем;

• та здійснювати інші функції відповідно до вимог чинного законодавства України.

  Член Асоціації зобов’язаний  дотримуватись добросовісної конкуренції та не має права укладати з іншими адміністраторами НПФ (в тому числі з членами Асоціації) неформальні угоди з метою обмеження конкуренції або спільного встановлення граничних тарифів на оплату послуг з адміністрування НПФ та здійснювати будь-які інші дії, що не відповідають інтересам учасників НПФ або порушують права учасників НПФ.

  Члени Асоціації не мають право використовувати порівняльну рекламу з метою недобросовісної конкуренції, а також надавати недостовірну інформацію учасникам та вкладникам НПФ стосовно послуг з адміністрування НПФ.

  Членам Асоціації забороняється робити подарунки (виграші) або надавати обіцянки про надання подарунків потенційним вкладникам або учасникам НПФ, або здійснювати інші подібні заохочувальні заходи, що можуть вплинути на вибір НПФ, адміністрування якого здійснює член Асоціації.

  Члени Асоціації зобов’язані уникати  конфліктів між своїми інтересами та інтересами вкладників та учасників НПФ, а в разі їх можливого виникнення мають завжди віддавати перевагу останнім.

  Чесне і порядне ставлення до вкладників та учасників НПФ представляє для членів Асоціації найважливіший принцип, постійне і повсюдне дотримання якого повинно бути забезпечене без будь-яких винятків.

  Учасники НПФ мають бути правдиво, максимально повно та вчасно  інформовані про стан їх індивідуальних  пенсійних рахунків.

  Члени Асоціації не мають права розголошувати інформацію про стан іменних пенсійних рахунків учасників НПФ третім особам, крім випадків, передбачених чинним законодавством України.

  Члени Асоціації повинні оприлюднювати інформацію та надавати рекламні послуги НПФ, адміністрування якого вони здійснюють, відповідно до вимог чинного законодавства України.

  Члени Асоціації оприлюднюють в засобах масової інформації лише достовірну інформацію та несуть відповідальність за недостовірне інформування громадськості.

  Члени Асоціації повинні дотримуватися вимог щодо конфіденційності (не розголошувати та не оприлюднювати інформацію, яка є конфіденційною)

  Враховуючи, що результати від інвестування пенсійних активів НПФ  не можуть бути наперед визначеними, у рекламних матеріалах про НПФ, не можуть міститися будь-які прогнози або запевнення щодо гарантованого зростання доходів учасників НПФ.

  Члени Асоціації зобов’язані використовувати пенсійні кошти учасників НПФ відповідно до їх цільового призначення, а також контролювати ефективність та цільове  використання пенсійних коштів іншими суб’єктами недержавного пенсійного забезпечення (далі –суб’єкти НПЗ), які одночасно з членом Асоціації надають послуги одному НПФ. При виявленні нецільового або неефективного використання пенсійних коштів іншими  суб’єктами НПЗ, які надають послуги НПФ, члени Асоціації  вживають заходи, передбачені чинним законодавством України.

  Кожний член Асоціації несе  відповідальність за нанесені ним збитки учасникам та вкладникам НПФ відповідно до вимог чинного законодавства України.  При цьому член Асоціації не має права перекладати свою відповідальність на інших осіб. 

  У випадку, якщо член Асоціації поєднує діяльність з адміністрування НПФ та управління активами НПФ, він повинен здійснювати чітке розмежування функцій,  пов’язаних з наданням таких послуг НПФ.

  Члени Асоціації для успішної праці мають бути забезпечені необхідною кількістю кваліфікованих спеціалістів, технічними засобами та інформаційними системами для ведення персоніфікованого обліку учасників НПФ, а також приміщенням, обладнаним належним чином та забезпеченим цілодобовою охороною.

  Член Асоціації має право:

• одержувати інформацію, про діяльність Асоціації;

• брати участь у Загальних Зборах Асоціації;

• голосувати з усіх питань, винесених на розгляд Загальних Зборів.

  Член Асоціації, який не може прийняти участь у засіданні Загальних Зборів Асоціації, делегує представнику свої повноваження на підставі довіреності, оформленого відповідно до вимог чинного законодавства України.  Надання довіреності працівникам Виконавчої Дирекції Асоціації не допускається;

• брати участь у формуванні складу органів управління та контролю Асоціації;

• бути обраним до органів контролю Асоціації;

• брати участь у роботі щодо визначення основних напрямів діяльності Асоціації;

• надавати Раді Асоціації відповідних пропозицій, зауважень і рекомендацій щодо діяльності сфери недержавного пенсійного забезпечення;

• використовувати логотип Асоціації, якщо це не суперечить інтересам Асоціації;

• користуватися методичними розробками і матеріально-технічними засобами Асоціації, а також відповідними її послугами, в тому числі консультаціями та рекомендаціями Асоціації щодо діяльності у сфері недержавного пенсійного забезпечення;

• використовувати інформацію щодо свого членства в Асоціації у будь-яких публічних заявах;

• вийти зі складу членів Асоціації в порядку і на умовах, передбачених локальними нормативними документами Асоціації;

• у випадку ліквідації Асоціації, отримати майно, тимчасово передане ним Асоціації на договірних засадах;

• ініціювати скликання позачергового засідання Загальних Зборів Асоціації якщо члени Асоціації в сукупності володіють 10% голосів від загальної кількості голосів членів Асоціації,

•  член Асоціації має також інші права, передбачені чинним законодавством України, Статутом Асоціації та локальними нормативними документами Асоціації.

   

   

   

  4. Діяльність членів Асоціації на  ринку послуг з недержавного пенсійного забезпечення

   

  Члени Асоціації діють на ринку послуг з недержавного пенсійного забезпечення, дотримуючись соціально відповідальної поведінки, яка ґрунтується на громадському консенсусі, надійному партнерстві суб’єктів недержавного пенсійного забезпечення, державних і громадських організацій.  

  Асоціація об’єднує своїх членів на основі спільності їх комерційних інтересів, сприяє налагодженню взаємовигідних ділових стосунків між членами Асоціації та іншими суб’єктами недержавного пенсійного забезпечення.

  Члени Асоціації дотримуються принципів добросовісної конкуренції та не мають права використовувати своє членство в Асоціації з метою здійснення  дій на ринку послуг з недержавного пенсійного забезпечення, що є порушенням вимог чинного законодавства про захист економічної конкуренції.

  Члени Асоціації своєю діяльністю повинні сприяти підвищенню якості функціонування ринку недержавного пенсійного забезпечення і посиленню довіри населення до нього і, зокрема, до НПФ.

  Всі зв`язки членів Асоціації з громадськістю мають сприяти розширенню обізнаності населення про недержавне пенсійне забезпечення.

   

  5. Взаємовідносини між членами Асоціації

   

  Члени Асоціації будують взаємовідносини з іншими суб’єктів недержавного пенсійного забезпечення на принципах взаємоповаги і рівноправності, що означає однакову відповідальність за порушення договірних відносин, альтернативу у виборі контрагентів. При цьому вони виходять з того, що важливим є не лише результат, а й шляхи його досягнення, які мають відповідати високим вимогам етики.

  Члени Асоціації у своїй діяльності намагаються уникати взаємних конфліктів. У разі виникнення конфліктів, вони вирішуються шляхом переговорів, а при неможливості вирішення спорів шляхом переговорів – у порядку, передбаченому локальними нормативними документами Асоціації.

  Враховуючи, що кожен член Асоціації має інформацію, що є комерційною таємницею, інші члени Асоціації не повинні  розголошувати таку інформація, якщо вона стала їм відомою внаслідок  членства в Асоціації.

  Виступаючи з повідомленнями і заявами, члени Асоціації чітко зазначають, що вони роблять це від свого імені, а не від імені Асоціації. Виступати від імені Асоціації мають право лише представники Асоціації і її відповідних органів.

  В рекламних кампаніях чи публічних виступах члени Асоціації не користуються жодними даними, які можуть зашкодити іншим членам Асоціації.

  Член Асоціації не має права своїми діями шкодити репутації Асоціації, іншого члена Асоціації або іншого суб’єкта недержавного пенсійного забезпечення.

  Член Асоціації намагається уникати конфліктних ситуацій у випадку переходу своїх співробітників до інших членів. При цьому, не приховуються факти неетичної поведінки інших членів Асоціації і доводять їх до відома Дисциплінарного комітету Асоціації.

   

   

  6. Взаємовідносини між членами і органами Асоціації

   

  Органи управління і контролю Асоціації створюються відповідно до Статуту Асоціації та на основі довіри, виявленої членами Асоціації до цих органів. Тому, члени Асоціації повинні ставитися до органів Асоціації з належною повагою.

  Члени Асоціації зобов’язані дотримуватися положень Статуту та локальних нормативних документів Асоціації, активно пропагувати й послідовно відстоювати пріоритети недержавного пенсійного забезпечення серед населення, у громадських та інших організаціях, домагатися досягнення статутних цілей Асоціації, усіляко сприяти зміцненню позицій і авторитету Асоціації на ринку недержавного пенсійного забезпечення,  сумлінно виконувати рішення Асоціації, сприяти зміцненню ідейної й організаційної єдності Асоціації, регулярно сплачувати членські внески.

Член Асоціації має право:

• брати безпосередню участь у вироблені й реалізації політики і рішень керівних органів Асоціації,

•  вільно висловлювати свою думку під час обговорення різних питань щодо діяльності Асоціації,

• подавати свої пропозиції до керівних органів Асоціації, обирати і бути обраним до складу керівних  органів Асоціації усіх рівнів ( крім обіймання посади виконавчого директора Асоціації),

•  отримувати інформацію про діяльність Асоціації, її керівного і виконавчого органів та посадових осіб,

• звертатися із запитаннями, заявами, пропозиціями і вимагати відповіді по суті свого звернення,

• бути присутнім на засіданнях вищих керівних органів Асоціації,

•  брати участь в обговорені питань, які стосуються своєї діяльності,

•  розраховувати на підтримку й захист з боку Асоціації у разі порушення його законних прав.

Делегуючи своїх кандидатів в органи контролю Асоціації, члени Асоціації обирають з числа своїх співробітників найкращих спеціалістів, які відповідають не лише високим професійним, але й моральним критеріям.

Небажання співпрацювати з будь-яким органом Асоціації вважається порушенням Етичного Кодексу.

Всі органи Асоціації, здійснюють діяльність відповідно до її Статуту та керуються положеннями Етичного Кодексу, при цьому, не повинна надаватися перевага  інтересам будь-якого з членів Асоціації чи їх групи.

Органи Асоціації мають уважно ставитися до всіх членів Асоціації, їх потреб і пропозицій, регулярно та вчасно інформувати членів Асоціації про свою діяльність, всі проблеми і завдання, що стоять перед Асоціацією та її членами.

7. Ставлення членів Асоціації до своїх працівників

Члени Асоціації розуміють, що ефективність їх роботи безпосередньо залежить від  кваліфікації і моральних якостей  співробітників.

Члени Асоціації постійно піклуються про підвищення кваліфікації своїх працівників, а також підтримують необхідну чисельність кваліфікованих працівників відповідно до вимог чинного законодавства України.

Члени Асоціації щодо своїх робітників дотримуються  коректної і ввічливої поведінки, а також створюють належні умови для продуктивної праці.

Члени Асоціації вимагають від своїх працівників виконання своїх посадових обов’язків, але при цьому ніколи не дають їм вказівок, які можуть зашкодити інтересам або порушити законні права учасників та вкладників НПФ.

Члени Асоціації запобігають діям та вчинкам своїх працівників, які можуть призвести до конфлікту інтересів. Співробітники, в свою чергу, зобов’язані інформувати своїх керівників про можливість виникнення таких ситуацій.

Член Асоціації має ознайомити своїх працівників з Кодексом

 Член Асоціації також розробляє і запроваджує внутрішні процедури щодо дотримання правил і положень Кодексу.

Член Асоціації не повинен використовувати інформацію про іншого члена Асоціації, яка стала йому відома від колишнього його працівника.

8. Взаємовідносини членів Асоціації з органами, що здійснюють державний нагляд та контроль у сфері недержавного пенсійного забезпечення

Асоціація зацікавлена в розвитку надійної та ефективної системи недержавного пенсійного забезпечення в Україні. У зв`язку з цим, Асоціація зацікавлена у налагодженні тісної співпраці з виконавчими органами державної влади, до компетенції яких належить вирішення правових питань регулювання діяльності суб’єктів недержавного пенсійного забезпечення.

Члени Асоціації надають органам, що здійснюють державний нагляд та контроль у сфері недержавного пенсійного забезпечення звітність та іншу інформацію у сфері недержавного пенсійного забезпечення.

З метою внесення відповідних коректив до законодавства у сфері недержавного пенсійного забезпечення та захисту пенсійних активів і попередження їх втрати, члени Асоціації надають державними органами інформацію, яка базується на  власному практичному досвіді у сфері недержавного пенсійного забезпечення. Члени Асоціації можуть бути залучені до участі у робочих групах та інших заходах, спрямованих на вирішення актуальних проблем функціонування суб’єктів недержавного пенсійного забезпечення.

Ні Асоціація, ні її члени не мають використовувати свої взаємовідносини з органами, що здійснюють державний нагляд та контроль у сфері недержавного пенсійного забезпечення з метою отримання індивідуальних переваг. Вони рішуче відкидають дії, що можуть привести до ознак корупції в будь-якій її формі, а також виникненню конфлікту інтересів.

Члени Асоціації вважають виконання податкових та інших зобов`язань перед державою своїм обов`язком.

9. Контроль за виконанням вимог Етичного Кодексу членами Асоціації

Всі члени Асоціації здійснюють всі необхідні заходи щодо уникнення порушень законодавства у сфері недержавного пенсійного забезпечення, Статуту Асоціації, локальних нормативних документів, в тому числі цього Кодексу. У разі виявлення будь-яких недоліків у своїй діяльності та інших суб’єктів НПЗ, члени Асоціації приймають в найкоротший термін відповідні заходи для їх усунення та попередження негативних наслідків.

Дисциплінарний комітет Асоціації постійно слідкує за додержанням положень Кодексу членами Асоціації.

Дисциплінарний комітет Асоціації регулярно надає Раді Асоціації і Загальним Зборам Асоціації інформацію про стан виконання положень Кодексу членами Асоціації і пропозиції щодо його вдосконалення.

Дисциплінарний комітет Асоціації у своїй роботі завжди ставить на перше місце захист інтересів учасників та вкладників НПФ, в тому числі, при розгляді випадків порушення чи недотримання положень Кодексу.

Член Асоціації зобов`язаний негайно повідомити Дисциплінарний комітет про відомі йому випадки і факти порушення чи невиконання положень Етичного Кодексу.

10. Заключні положення

Асоціація об’єднує своїх членів на добровільних засадах та основі рівноправності і спільності їх інтересів.

Діяльність Асоціації спрямована на мінімізацію ризиків втрати або знецінення пенсійних активів, створення позитивної громадської думки та зміцнення довіри населення України до системи недержавного пенсійного забезпечення, сприяння розвитку та забезпечення позитивного досвіду функціонування недержавних пенсійних фондів.

Асоціація вживає заходи з метою унеможливлення проникнення на ринок фінансових послуг осіб, результатом діяльності яких може стати дискредитація  системи недержавного пенсійного забезпечення.

Членство в Асоціації базується на взаємній відповідальності, визнанні взаємних прав та обов’язків Асоціації та членів Асоціації, що передбачає створення відповідних механізмів взаємного контролю. Усвідомлення цього є необхідною умовою для дотримання принципів, правил і вимог цього Кодексу.